FORMATION IOA HABILITATION PROFESSIONNELLE

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  Public   Objectifs
L’habilitation professionnelle est obligatoire pour toute personne (autres que les entreprises d’assurance) qui distribue ou commercialise un produit d’assurance. Il convient de distinguer 3 niveaux d’habilitation destinés à 3 publics différents : Acquérir les connaissances juridiques, techniques et commerciales en assurances dommages et assurances de personnes afin d’être habilité à réaliser des opérations d’assurances conformément à la législation.

Public soumis à l’habilitation niveau 1 :

L’entrepreneur individuel courtier, le dirigeant d’une société ayant le statut de courtier ou le salarié d’une entreprise d’assurance ou d’un intermédiaire responsable d’un bureau de production ou en charge d’animer un réseau de production (responsable d’un agence).

  Durée

Les habilitations niveaux 1 et 2 doivent être d’une durée d’au moins 150 heures. L’habilitation de niveau 3 doit être d’une durée suffisante et en lien direct avec le produit

Public soumis à l’habilitation niveau 2 :

L’entrepreneur individuel mandataire d’assurance ou mandataire d’intermédiaire d’assurance exerçant à titre principal, le dirigeant d’une société ayant le statut de mandataire d’assurance ou mandataire d’intermédiaire d’assurance exerçant à titre principal, le collaborateur salarié d’une entreprise d’assurance ou d’un intermédiaire opérant en dehors du siège ou d’un bureau de production.

  Le livret de stage

Le livret de stage est la preuve matérielle de l’obtention de l’habilitation. Il est complété et signé par le responsable pédagogique qui aura préalablement validé les connaissances de l’apprenant lors d’un test final.

Le public soumis à l’habilitation niveau 3 :

L’entrepreneur individuel et le dirigeant d’une société ayant le statut de mandataire d’assurance ou d’intermédiaire exerçant à titre accessoire qui distribue un contrat d’assurance en complément d’un bien ou service (ce contrat ne comportant pas de couverture responsabilité civile). Les salariés d’une entreprise d’assurance ou d’un intermédiaire opérant au siège ou dans un bureau de production dont le responsable satisfait au niveau 1. Les textes qui régissent l’activité d’intermédiation d’assurance ainsi que les dispenses possibles (expériences, diplômes) sont disponibles sur le site de l’ORIAS (www.orias.fr).

  Les modalités de formation

Consultez-nous pour créer votre formation sur mesure :

  • Formations en salle en journées de 8 heures,
  • Classes virtuelles de 2 heures,
  • E-learning avec modules d’1 heure + Quiz,
  • Stages terrain.

  Après la formation complète

Si vous êtes dirigeant :
Les 150 heures règlementaires vous sont entièrement acquises si vous suivez l’ensemble des formations obligatoires. Vous pouvez directement vous faire immatriculer auprès de l’ORIAS (formulaire à télécharger sur www.orias.fr) après avoir souscrit une assurance responsabilité civile ainsi qu’une garantie financière.

Si vous êtes collaborateur :
Le livret vous appartient et vous permet d’être en conformité avec la législation.

 

  Les formateurs

Des formateurs ayant entre 5 et plus de 10 ans d’expérience dans la formation professionnelle continue en bancassurance.

CONTENU DU PROGRAMME

UNITE 1

SAVOIRS GÉNÉRAUX

  • Marché de l’assurance
  • Entreprises d’assurances
  • Opération d’assurance
  • Différentes catégories d’assurances
  • Droit des assurances
  • Intermédiation en assurance
  • Relation clients et devoir de conseil

UNITE 2

ASSURANCES DE BIENS ET DE RESPONSABILITÉ

  • Appréciation et sélection du risque
  • Différents types de contrats
  • Présentation des garanties et critères de tarification
  • Vie du contrat
  • Assurances des risques d’entreprises
  • Lutte contre le blanchiment

UNITE 3

ASSURANCES DE PERSONNES : SANTÉ / INCAPACITÉ / INVALIDITÉ / DÉPENDANCE / DÉCÈS

  • Assurance complémentaire Santé
  • Assurance de prévoyance (Incapacité / Invalidité / Décès)
  • Dépendance

UNITE 4

ASSURANCES DE PERSONNES : ASSURANCES VIE ET CAPITALISATION

  • Principales catégories de contrats
  • Spécificités
  • Fiscalité
  • Prise en compte des besoins

UNITE 5

ASSURANCES DE PERSONNES : LES CONTRATS COLLECTIFS

  • Assurance de groupe
  • Contrats collectifs au profit des salariés
HABILITATION NIVEAU 1 :
Unités 1 à 5 obligatoires

HABILITATION NIVEAU 2 :
Option IARD : unités 1, 2 et 3 obligatoires
Option Vie : unités 1, 3 et 4 obligatoires
Options tous marchés : unités 1, 2, 3 et 4